你的客戶也在成長，你今天不一樣了嗎？

把時間花在值得經營的客戶身上，是業務發展的重要觀念，但是隨著客戶持續的創造與累積財富，面臨的風險逐漸從人身風險轉移到財務風險上，能否持續不斷的充實自己專業，是永續經營保險事業的關鍵點。



小璘是保險公司的資深經理，透過服務已經擁有龐大的客戶群，只是隨著時間的經過，小璘漸漸的發現已經不能僅僅只依靠原有的專業在這事業上行走，哪些曾經服務過的客戶開始成家立業，甚至有些孩子已經結婚，走入人生的不同階段，過去所學的保險知識已遠遠不能滿足當初的客戶了。



面對事業上的瓶頸，小璘開始抽空為自己的專業尋求提升的空間，經由主管的建議開始進修財稅知識，也陸續在實務上協助原有的客戶處理比較複雜的稅務問題。某次在客戶家中用餐中，得知因為對方長輩的逝世，而收到保險公司的壽險理賠金，因為金額鉅大，一時之間不知道要如何安排比較妥當，只好先暫存到銀行中。



對於財務敏銳的小璘，清楚客戶必須要重視如何有效的進行資產保全，以避免遭遇人身或財務風險時，影響到晚年的退休生活。於是決定先協助客戶重新檢視原有的財務規劃。這一檢視就發現過往規劃中的保險似乎已經不適合現在會面臨的風險，幾番討論後決定重新進行配置，盡可能在晚年的退休規劃進行了比較周全的考量。



因為這次的經驗小璘開始明白，要能長久的經營客戶，是需要在工作之餘持續進修，才能跟上客戶不同階段的需求，做足功夫才能早一步為客戶解決問題。



隨著客戶持續的創造與累積財富，我們是否能跟著保戶的需求不斷的要求自我，充分利用時間去提升個人的專業能力。如果這件自我要求能夠從自己做起，並且能夠不斷的傳承給每一位剛入行的夥伴，那在保險事業經營的道路上，就不用太過擔心市場的變化而影響到的團隊績效的表現。